La inteligencia artificial que pretende frenar la financiación del terrorismo

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***La firma tecnológica con sede en Pensilvania Quanta Verse ha desarrollado una inteligencia artificial para monitorizar e identificar los delitos financieros, desde  las transacciones ligadas a grupos terroristas hasta el lavado de dinero. Algunos bancos están planeando integrar esta IA llamada «WIRED» para identificar movimientos sospechosos  y cortar fondos a yihadistas.

Tegucigalpa,Honduras 

El director de análisis de delitos financieros de Quanta Verse, Dan Stitt, defiende este sistema como «un enfoque quirúrgico para encontrar una aguja en un pajar». A lo que añade que el Daesh suele hacer pequeños pagos a los lobos solitarios muy difíciles de rastrear, «no se necesita mucho para sobrevivir en un albergue en Bélgica mientras se espera para ser trasladado a otro lugar».

Quanta Verse ha sido diseñado para anticiparse a las operaciones bancarias sospechosas, además de hacer frente a transacciones fraudulentas. Para lo que también verifica los datos del historial y los contrastar con otras cuentas para rectificar cálculos incorrectos.

La inteligencia artificial recurre a los últimos siete años de varios bancos globales y a través de los primeros experimentos asignarle el rol a la IA de identificar la diferencia entre patrones de comportamiento «correctos» e «incorrectos». El sistema es capaz de analizar periodos de entre dos y tres años, lo contrario al software actual que solo abarca 90 días.

Ante la dispersión de los lobos solitarios que reciben pequeñas cantidades de dinero difíciles de rastrear, la dificultad por parte de los banco para mantener un seguimiento de las amenazas se hace incipiente. Las actuales herramientas anti-lavado de dinero se queda obsoleta actual herramienta anti-lavado de dinero actuales  herramientas actuales herramientas anti-lavado de dinero se, por lo que todo parece indicar que la IA será un gran aliado en la lucha contra el crimen.

Machine Learning

Los bancos están recurriendo cada vez más a sistemas Machine  Learmingun millón para extraer datos entrenes y no encontrar anomalías

que de otro modo podrían pasar desapercibidas. La disciplina ha empezado a despegar, pero hay mucho potencial en este tipo de herramientas. Las máquinas son capaces de considerar múltiples puntos de datos adicionales y analizarlos en formas que los humanos no pueden.

Hasta ahora, los bancos empleaban reglas nemotécnicas básicas de programación  bancos empleaban reglas nemotécnicas básicas de programación   como pudiera ser el marcado de una transacción desde Miami a Bogotá por un millón de dólares como sospechosa y de necesidad de análisis.Abctecnolofgia.hondudiario

URL Corta: http://bit.ly/2wma5fp

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